Trading de margem: o que é e como funciona no Forex

A necessidade de mais fundos é um problema comum entre os traders. No entanto, qualquer operação deve trazer lucros. Neste artigo, revisaremos o trading de margem como uma forma potencialmente lucrativa de aumentar os retornos potenciais e considerar os riscos associados.

Os traders estão buscando várias opções para aumentar seus retornos potenciais. Mas o que os traders podem fazer se tiverem pouco dinheiro em suas contas? Operar na margem pode ser uma das formas de adicionar capital à sua conta. Mas é uma estratégia segura a seguir? Vamos descobrir.

O que é o trading de margem?

Outro termo para o trading de margem é trading de alavancagem. No mercado financeiro, abrir uma posição, seja longa ou curta, usando um depósito é margem. Em outras palavras, quando um trader realiza operações na margem, isso simplesmente implica que a corretora está emprestando dinheiro ao trader.

Existem dois tipos de contas que você pode abrir com uma corretora de Forex: uma conta à vista e uma conta de margem.

Quando você abre uma conta à vista, o valor do dinheiro que você coloca na conta é igual ao valor que você pode alavancar para comprar ações. Por exemplo, se você depositar $1000 na sua conta à vista, você pode usar esse valor total para comprar ações ou valores mobiliários.

Vale a pena notar que nem todas as corretoras separam contas e as diferenciam como à vista ou margem. Com corretoras como a Octa, você pode usar o trading de margem como uma estratégia dentro da sua conta usual, seja uma conta à vista real ou uma demo. Nesse caso, o empréstimo será chamado de alavancagem, um crédito virtual que o corretor fornece a um cliente.

Diferentes regras se aplicam a uma conta de margem.

Uma conta de margem permite que você peça um empréstimo à sua corretora para aumentar o valor que pode usar para comprar ações e valores mobiliários.

Por exemplo, suponha que um trader queira comprar dez ações de uma empresa, cada uma avaliada em $100. Se o trader decidir comprar essas ações por meio de uma corretora tradicional, a operação requererá (10 ações x $100 = $1000). Se um trader receber uma taxa de margem de 20%, ele precisará apenas de $200 ao mesmo tempo em que terá exposição ao valor total.

Em outras palavras, o trader é obrigado a contribuir com apenas $200, e a corretora fornecerá os $800 restantes como empréstimo.

Na definição mais básica, o trading de margem ocorre quando um trader pega dinheiro emprestado de uma corretora para fazer uma ordem.

Embora essa estratégia possa parecer atraente à primeira vista, pode ser complicada, especialmente para novatos no mercado de trading.

Vamos ver por que.

Se a sua corretora lhe fornecer um empréstimo adicional e você fizer um bom investimento, terá um lucro duplo em comparação ao uso apenas do seu dinheiro. No entanto, o lado negativo do trading de margem é que você experimentará uma perda dupla se fizer um investimento ruim. Isso destaca a importância de entender os riscos envolvidos no trading de margem.

Operar Forex na margem permite que os traders aumentem sua posição. A margem permite que os traders abram posições de trading com fundos emprestados, proporcionando maior acesso ao mercado com menos custos de capital inicial.

No entanto, o trading de margem abrange consideravelmente mais riscos do que o trading de ações padrão em uma conta à vista. Portanto, tal 'plano de jogo' deve ser considerado por traders experientes com alta tolerância ao risco.

Como funciona o trading de margem?

O trading de margem oferece a um trader exposição total a um mercado usando uma fração do capital necessário para um investimento. O depósito de margem é simplesmente uma porcentagem do tamanho total da posição. Portanto, a corretora determina a taxa de margem e, assim, mercados com maior volatilidade requerem uma margem considerável para manter caso as operações estejam contra o trader.

O trading de margem é como obter uma vantagem de 10 para 1: para cada dólar que você coloca, você pode controlar dez dólares em investimentos. Mas isso é uma faca de dois gumes. Se seus investimentos subirem, você obtém lucros substanciais. Mas se caírem, você perde muito mais rapidamente também. É uma abordagem de alto risco e alta recompensa.

Se o valor dos seus investimentos diminuir, sua corretora pode exigir fundos adicionais, o que pode resultar na liquidação automática de seus ativos para satisfazer o empréstimo de margem pendente. Nesse tipo de trading, você deve a corretora o dinheiro que emprestou, independentemente do desempenho do seu investimento. Isso destaca a necessidade de uma gestão cuidadosa de risco no trading de margem.

Diferença entre margem e alavancagem

Há uma relação estreita entre margem e alavancagem. Quando um trader abre uma operação alavancada, seja longa ou curta, ele o faz usando o depósito de margem. O depósito de margem dá ao trader a oportunidade de aumentar sua posição usando apenas uma fração do capital depositado inicialmente. Em termos mais simples, alavancagem é como um 'impulso' financeiro que lhe permite controlar um investimento maior com uma quantidade menor do seu próprio dinheiro.

Componentes do trading de margem

Para aqueles interessados em compreender profundamente o trading de margem, é essencial dividir este processo em componentes e examinar cada um em detalhe.

Margem mínima

Este termo refere-se à menor quantidade de fundos que você precisa ter em sua conta de trading antes de poder começar a usar a margem para operar. Esta quantidade varia entre corretoras, mas algumas regras definem um mínimo que todas as corretoras devem aderir.

Margem inicial

A Margem Inicial é o dinheiro que você precisa para abrir uma nova operação na sua conta de trading, calculada como uma porcentagem do valor total da operação. Você também pode ouvi-la ser chamada de margem de depósito.

Margem de manutenção e chamada de margem

A margem de manutenção é a quantidade mínima de fundos que você precisa em sua conta de trading para evitar que suas operações abertas sejam fechadas automaticamente pela sua corretora. É como uma rede de segurança para garantir que você tenha fundos suficientes para cobrir perdas potenciais. Se suas operações levarem a perdas financeiras e o saldo da sua conta cair abaixo do nível de margem de manutenção, você receberá uma chamada de margem - um aviso para depositar mais dinheiro ou fechar algumas posições para evitar que suas operações sejam fechadas. Nesse caso, você precisa depositar mais fundos imediatamente, ou a corretora fechará algumas de suas operações - até mesmo as lucrativas - para cobrir perdas potenciais e evitar que sua conta quebre completamente.

Vantagens e desvantagens

O trading de margem abre portas que são inacessíveis somente com depósitos, especialmente para ativos de alta volatilidade. Ela também permite uma diversificação significativamente mais ampla, permitindo que você espalhe seu investimento por mais ativos para mitigar riscos. Essa alavancagem é uma estratégia chave para profissionais que visam maximizar suas chances de sucesso em várias posições de mercado.

Por outro lado, o uso de fundos emprestados aumenta drasticamente seu risco. Uma queda de 50% no valor dos seus investimentos poderia acabar completamente com seu depósito inicial, pois você ainda deve à corretora o dinheiro que emprestou. Ainda pior, se o valor da sua conta cair muito abaixo - abaixo da margem de manutenção - a corretora exigirá que você deposite mais fundos imediatamente - e uma chamada de margem ocorrerá. Se você não puder, eles venderão seus investimentos para cobrir o empréstimo, possivelmente levando a perdas substanciais.

Exemplo

Digamos que você deseja operar €20,000 no mercado Forex. Você não precisa do valor total adiantado. Sua corretora pode exigir uma margem de 2%, o que significa que você deposita apenas €400. Basicamente, a corretora lhe empresta os €19,600 restantes para fazer a operação. Esses €400 atuam como garantia.

Essa garantia é sua 'margem'. Se a taxa de câmbio se mover contra você e suas perdas se aproximarem de €400, sua corretora emitirá uma 'chamada de margem'. Você precisa depositar mais dinheiro ou fechar sua operação para cobrir perdas potenciais adicionais e proteger a corretora. É como um aviso de que suas perdas estão se aproximando da sua garantia. Em tempos voláteis, a corretora pode fechar sua posição automaticamente para evitar perdas significativas para ambos, notificando você posteriormente.

O trading de margem é adequado para você?

Ao decidir se isso é ou não adequado para você, lembre-se de alguns aspectos essenciais. O trading de margem é muito mais arriscado do que usar apenas suas finanças. Se a operação der errado, você poderia perder mais do que investiu inicialmente, e as cobranças de juros reduzirão seus lucros, mesmo que você ganhe.

No entanto, se você entender os riscos, o trading de margem pode amplificar seus retornos e permitir que você invista em mais títulos e moedas. Para minimizar o risco, comece com pequenos empréstimos de margem, mantenha suas operações de curto prazo para evitar altos juros e volatilidade do mercado, e monitore ativamente seus investimentos. É proativa, pois o trading de margem exige atenção especial e tomada de decisões rápidas.

Resumo

• O trading de margem permite que você tome emprestado fundos de sua corretora para comprar ativos, permitindo que você invista mais do que possui e diversifique seus investimentos.
• No entanto, ela aumenta lucros e perdas, tornando-a mais arriscada e volátil do que investir apenas com seus fundos.
• A margem mínima é a menor quantia que você deve ter em sua conta de trading para começar a usar a margem para operar. A margem inicial é a quantia que você precisa para abrir uma nova operação.
• Um chamada de margem é um aviso para depositar mais dinheiro ou fechar algumas posições para evitar que suas operações sejam fechadas.
• O trading de margem requer foco intenso, resistência ao estresse e tomada de decisão rápida.